Pour les particuliers, comme pour les entreprises, investir dans l’immobilier présente de nombreux avantages. Un tel projet assure un placement pérenne qui peut éventuellement faire l’objet d’une transmission intergénérationnelle. Quels sont les principaux points à prendre en compte pour développer son patrimoine immobilier ? Explications dans cet article.
Faire appel à un conseiller en investissement immobilier pour sécuriser son projet
Quelle que soit son envergure, l’investissement immobilier sollicite des compétences dans de nombreux domaines. L’encadrement juridique, la recherche d’un bien correspondant à ses besoins, les démarches liées à une solution de financement… Au-delà de l’aspect chronophage, il est nécessaire d’avoir un aperçu exhaustif de son projet avant de s’engager. Dans de telles circonstances, le concours d’un expert en conseil patrimonial à Lyon ou dans une autre ville est fortement recommandé. En toute objectivité, il concilie des besoins personnels à une force de proposition cohérente avec l’offre immobilière actuelle. Celle-ci peut faire l’objet d’une prospection à l’échelle locale ou nationale.
Les grandes qualités d’un expert en conseil patrimonial
Pour bien choisir son cabinet de gestion patrimoniale, plusieurs critères sont des indicateurs précieux de son professionnalisme et de sa qualité de service. À commencer par son écoute et sa disponibilité. La réalisation d’un audit patrimonial permet de mieux appréhender les spécificités de son projet. Les prestations garantissent également la confidentialité d’informations personnelles. Indispensable pour créer une relation de confiance. L’expert propose des conseils, et oriente vers des solutions d’investissement objectives et pérennes. Il est donc essentiel qu’il puisse attester de son indépendance par rapport à d’autres corps de métier, comme les banques, les notaires ou les avocats.
Tirer avantage des dispositifs légaux et des leviers d’optimisation fiscale
L’expert d’un cabinet de gestion du patrimoine à Lyon, comme ailleurs, fournit de précieux renseignements sur les possibilités de placement. Dans le domaine de l’immobilier, il faut également prendre en compte différents dispositifs légaux :
- La loi Malraux, pour obtenir des avantages fiscaux dans le cadre de travaux d’un logement collectif ;
- La loi Pinel qui offre le même type de bénéfices pour un investissement locatif ;
- Le statut de « monument historique » pour réaliser des travaux de rénovation.
Afin d’optimiser sa rentabilité, il est important de bien faire la distinction entre l’immobilier nu et l’offre meublée. Cela influe sur les conditions d’éligibilité des précédents dispositifs évoqués, ainsi que sur le choix de son statut juridique. En tant que particulier, il est possible de constituer une SCI ou société civile immobilière.
